你的遗产计划应该包括二级受益人吗?

代表 | 2021年9月29日 | 遗产规划

许多人在起草一份全面的遗产计划时,却发现遗漏了一些重要信息. 忘记包含数字资产, 例如, 或者,旅行和运输费用的规定可能会使原本顺利的遗嘱认证过程陷入混乱. 人们经常忽视的一个因素是对次要受益者的需求.

次要的受益者, 也称为或有受益人,可在各种遗产规划文件中列出,以考虑多个问题,包括:

  • 主要受益人已经去世: 随着遗嘱人年龄的增长, 遗嘱或信托中列出的主要受益人去世的情况并不少见. 如果没有更新遗产规划文件以说明所爱的人或主要继承人的死亡, 资产的分配可能面临越来越复杂的问题.
  • 无法找到主要受益人: 而立遗嘱人可以包括有关最后为人所知的地址的信息, 人们之间的隔阂并不少见. 越野运动, 国际地址或仅仅选择住在远离电网的地方,都可能使寻找主要受益人变得具有挑战性.
  • 第一受益人拒绝继承: 发生这种情况有几个原因. 原因可能是经济上的, 包括资产的税务影响或与所有权相关的未来成本. 原因也可能是个人的,比如对资产的反对,或者是与死者关系不好的结果. 在任何情况下,第一受益人都可能拒绝继承.

明智的做法是在所有重要的遗产规划文件中包括或有受益人. 遗嘱, 信托基金, 退休计划和人寿保险政策都可以从精心设计的意外事故中受益. 重要的是要有足够的时间 制定一个强有力的、有效的房地产计划 这就带来了尽可能多的挑战.